NORMAS AML DE CRIPTOACTIVOS. ASPECTOS TECNOLÓGICOS DE LA NUEVAS NORMAS AML DE CNV Y UIF SOBRE CRIPTOACTIVOS Y PSAV.

ABAPPRA, en acuerdo con UNR -Universidad Nacional de Rosario- y UNIFACS -Universidade Salvador. Brasil-, presentan un CICLO de CURSOS de CAPACITACIÓN sobre las TECNOLOGÍAS INNOVADORAS y NUEVAS NORMATIVAS de PREVENCIÓN de LAVADO de DINERO, que están transformando los modelos de negocios bancarios.

¿Por qué es indispensable este curso?

1. La UIF – Unidad de Información Financiera emitió recientemente la norma 49/2024 donde incorpora nuevos requerimientos de identificación, evaluación, monitoreo, administración y mitigación de riesgos de lavado de activos, y financiación del terrorismo. Esto constituye una materia esencial para los oficiales de cumplimiento, como así también para todos los cuerpos jerárquicos de bancos, y a los sujetos obligados definidos en la norma.
2. Los directivos de BCRA han manifestado públicamente que se está trabajando en derogar la prohibición a los bancos de comercializar o intervenir en el negocio de criptoactivos, abriendo así una nueva modalidad de procesos de negocios que impactará fuertemente en la actividad bancaria. La nueva normativa de CNV y UIF se encuentra orientada principalmente a PSAV (Proveedores de Servicios de Activos Virtuales), haciendo impostergable el conocimiento de tecnologías vinculadas a esta modalidad de negocio.
3. El artículo 18 de la norma 49/2024 UIF establece los requerimientos de capacitación de los oficiales de cumplimiento y de todos los obligados, que se deberá instruir por medio de un plan de capacitación anual, que será evaluado por el organismo.
   

¿Quiénes deben hacerlo?

1. Oficiales de cumplimiento titulares y suplentes, según son definidos en la normativa.
2. “Los directores, gerentes, empleados y colaboradores del Sujeto Obligado serán incluidos en dicho plan de capacitación, considerando la exposición a los riesgos de LA/FT/FP, de acuerdo con sus funciones y/o tareas.” (Art. 18, UIF 49/2024).
3. “Los empleados del Sujeto Obligado, tengan o no contacto directo con los clientes, deberán recibir formación genérica y formación específica en materia de prevención de LA/FT/FP en relación con sus funciones y/o tareas desarrolladas, y a la adecuada implementación de las políticas, y procedimientos y controles del Sistema de Prevención de LA/FT/FP”. (Art. 18, UIF 49/2024).

Objetivos:

• Transferir los conocimientos conceptuales y esenciales para comprender cabalmente las tecnologías definidas por la norma, y de esta forma poder evaluar el desarrollo de planes de cumplimiento concordantes.
• Facilitar la descripción y caracterización de sus ecosistemas tecnológicos, infraestructura, interrelación de elementos, y de esta forma brindar una visión global del marco de trabajo, alcance, y análisis de estos recursos informáticos.
• Guiar y facilitar la evaluación crítica de costos, ventajas y beneficios, riesgos y factores claves, de implementar estas tecnologías en el ámbito bancario y de actividades financieras conexas.
• Estudiar, analizar y debatir los nuevos modelos de negocio y productos bancarios ligados al advenimiento de Activos Virtuales.
• Debatir críticamente experiencias y casos de usos de implementaciones de negocios bancarios de activos virtuales, estudiados a nivel local, nacional e internacional.