Matriz de Riesgos: Como pasar de gestionar riesgos viejos y conocidos a riesgos emergentes o desconocidos pero posibles

OBJETIVOS GENERALES

El pensamiento basado en riesgos implica que la toma de decisiones debe fundamentarse en el conocimiento y en la evaluación de los riesgos potenciales.

En la mayoría de los casos la matriz de riesgos, de un Banco, se utiliza durante la evaluación de los riesgos para definir el nivel de riesgo al considerar la categoría de probabilidad o probabilidad frente a la categoría de gravedad de la consecuencia. Este mecanismo muy simple se ha utilizado durante mucho tiempo para aumentar la visibilidad de los riesgos y ayudar a la toma de decisiones de gestión.

Una definición de riesgo relativamente cuantitativa y generalmente aceptada es probabilidad por consecuencia. Utilizando esta definición, cuantificar el riesgo es sencillo pero defectuoso e insuficiente.  

Es urgente migrar desde una visión de gestión de riesgos acotada hacia una visión del riesgo más dinámica, sofisticada y ambiciosa. 

¿Cómo es y cómo se gestiona un riesgo multidimensional en la práctica?

La gestión moderna de los riesgos implica la incorporación de matrices multidimensionales esto es debido a que las consecuencias posibles de la concreción de los riesgos pueden abarcar diferentes dimensiones (operáticas, comerciales, financieras, regulatorias, reputación, imagen, estratégico, etc.). Los aspectos cualitativos han tomado mucha relevancia. Esto ayuda a diferenciar cuándo y por qué los Bancos deben enfocarse en ciertos riesgos.

El objetivo principal del taller es dotar de herramientas técnicas y prácticas a los participantes, para que puedan con total autonomía diseñar, desarrollar y gestionar matrices de riesgo multidimensionales, cumpliendo con normativas locales y sobre la base de las mejores prácticas y estándares internacionales para que puedan adecuarse a la nueva visión del Enfoque Basado en Riesgo.

Objetivos Específicos:

• Herramientas y metodologías para identificar los peligros, amenazas y los factores de riesgo y ponderarlos de acuerdo a su magnitud.
• Conocer la metodología y los pasos requeridos para la identificación, análisis, evaluación, cuantificación y tratamientos de los nuevos riesgos.
•  Identificar las acciones adecuadas para dar tratamiento y respuesta a los riesgos más significativos a través del establecimiento de planes de mejora y desarrollo de controles preventivos y correctivos.
• Reglas básicas a considerar para la realización de matrices de riesgo.
• Desarrollo de matrices de riesgo sobre la base de controles efectivos de los riesgos mediante la eliminación, reducción, control y monitoreo de los riesgos residuales.
• Pasos fundamentales a llevar a cabo para la realización óptima de matrices de riesgo.
• Conocer las últimas novedades para la apreciación y tratamiento de los riesgos.

DESTINATARIOS

Ejecutivos mandos medios y altos de Entidades Bancarias y Financieras de los siguientes departamentos, entre otros:

• Risk Managers.
• Gestión de Riesgo
• Compras, Suministros y Proveedores.
• Cumplimiento.
• Líneas Operativas y del Negocio.
• Gobierno Corporativo.
• Calidad.
• Control Interno.
• Auditoría Interna.

Todos aquellos interesados en la Gestión y Mitigación de Riesgos.

Nivel del curso:  Avanzado

Perfil del participante:  Profesionales con conocimiento y experiencia en Entidades Financieras.

CONTENIDO

• Selección de metodología de identificación de riesgos.
• Identificación de riesgos con enfoque a procesos.
• Planificación de actividades para la apreciación
• Ventajas de la identificación cuantitativa versus la cualitativa.
• Identificación y valuación de activos del negocio y soporte.
• Riesgos, confidencialidad, integridad y disponibilidad.
• Identificación y análisis del nivel de madurez.
• Identificación de las fuentes del riesgo.
• Identificación de eventos.
• Tratamiento de incidentes.
• Identificación de las consecuencias.
• Análisis de los riesgos.
• Apreciación de las consecuencias.
• Apreciación de las probabilidades de incidentes.
• Desarrollo de las Matrices de Riesgos.
• Determinación del nivel del riesgo.
• Evaluación y priorización del riesgo.
• Opciones y actividades de tratamiento de riesgos.
• Categorías y criterios de aceptación del riesgo.
• Gestión del riesgo residual.
• Planes de remediación.
• Actividades prácticas.