CAPACITACIÓN

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Curso de cálculo financiero con enfoque al empleado bancario

El Cálculo Financiero provee una serie de herramientas que permiten la toma de decisiones de inversión, financiación y control de gestión.

Siendo un banco, una empresa que brinda servicios financieros a sus clientes, en imprescindible tanto para los ejecutivos como para los empleados de todos los niveles, tener conocimientos en matemáticas financieras.

El estudio del Cálculo Financiero, entonces, incluye definiciones como tasas de interés, préstamos, inversiones, cálculo de intereses, y más. Ser capaz de explicar estos conceptos complejos de una manera clara y accesible puede ser la diferencia entre un cliente satisfecho y un cliente insatisfecho. Los empleados con conocimientos pueden ayudar a los clientes a tomar decisiones informadas sobre sus finanzas personales y pueden asesorarlos sobre cómo maximizar su dinero.

Además, el banco como empresa en sí, necesita administrar las finanzas propias, por tanto, es imprescindible también el conocimiento de Cálculo Financiero para los agentes que se desempeñan en las áreas de Finanzas, Crédito, Contabilidad, Auditoría, Control de Gestión, Sistemas, Banca Internacional y todas las áreas operativas en general.

Metodología: Se expondrán los conceptos teóricos indispensables para el análisis de las operaciones financieras típicas tanto del Mercado de Dinero, como de Divisas y de Capitales.

Se analizarán las distintas alternativas de inversión y financiación a través de Casos Prácticos, con desarrollos en Excel.

Modalidad Virtual: 4 encuentros de 2,5 horas.

Fechas: 7, 10, 17 y 21 de octubre de 10:00 a 12:30 horas.

Aranceles:

Asociados: $150.000. Por tres inscriptos $350.000

No Asociados: $172.500. Por tres inscriptos $410.000

“Este curso se puede brindar en grupos cerrados para una misma entidad”

INTRODUCCIÓN

  • Finanzas y cálculo financiero. 
  • Dinero, funciones y características.
  • Flujos de fondos de la economía
  • Sistema Financiero: Marco regulatorio. Participantes: colocadores, tomadores, intermediarios, organismos de control. Activos financieros: de renta fija y variable, de corto y largo plazo. Mercados: de dinero, de divisas, de capitales y de derivados. Agencias calificadoras de riesgo.
  • Riesgos Financieros.

DECISIONES FINANCIERAS

  • Atesorar, ahorrar o invertir. 
    • Atesorar: Inflación. Pérdida del Poder adquisitivo.
    • Compra venta moneda extranjera. Swap de monedas. Devaluación.
  • Ahorro o inversión
    • Decisiones de inversión
  • Endeudamiento o Financiación
    • Decisiones di Financiación

HERRAMIENTAS DE CALCULO PARA LA TOMA DE DECISIONES DE INVERSIÓN Y FINANCIACIÓN EN EL CORTO PLAZO

  • La Operación Financiera
    • Valor tiempo del dinero.
    • La toma y colocación de fondos
  • Tasa de interés:  activa y pasiva, nominal, efectiva y equivalente, vencida y adelantada, teorema de arbitraje.
  • Tasa de inflación: Teorema de Fisher
  • Capitalización y Descuento. Simple y Compuesto

OPERACIONES FINANCIERAS TIPICAS DE CORTO PLAZO A TRAVÈS DEL SISTEMA BANCARIO

COLOCACION DE FONDOS

  • Operaciones típicas del mercado de dinero
    • Caja de ahorro, cuenta corriente.
    • depósito a plazo fijo tradicional
    • descuento de documentos
    • refinanciación de deudas
    • depósito a plazo fijo ajustable por UVA
  • Operación financiera en moneda extranjera
    • Tipo de cambio
    • Relación de arbitraje entre monedas.
    • Tasa de devaluación y revaluación.
    • Swap de monedas.
    • Depósito a plazo fijo en dólares
  • Billeteras Electrónicas
  • Análisis de Casos.

TOMA DE FONDOS

  • La tasa activa.
  • Descuento de documentos.
  • Refinanciación de deudas.
  • Desarrollo de Casos.

OPERACIONES DEL MERCADO DE CAPITALES A CORTO PLAZO

  • Instrumentos de renta fija de corto plazo
    • Caución bursátil
    • Letras del tesoro
    • Obligaciones Negociables.
    • Mercado Primario y Secundario.
    • Estructura temporal de tasa de interés. Tasa Spot y Forward.
    • Análisis de Casos

HERRAMIENTAS DE CALCULO PARA LA TOMA DE DECISIONES DE INVERSIÓN Y FINANCIACIÓN EN EL LARGO PLAZO

  • Valuación de flujos de fondos:
    • Valor actual de una renta,
    • Valor final de una renta,
  • Aplicaciones prácticas: 
    • ejemplo de un sistema de ahorro y préstamo, 
    • modelo para el armado de un fondo de jubilación.
  • Sistemas de amortización:
    • Francés, Alemán, Americano, Tasa Directa
    • Cálculo de cuota, valor del préstamo, plazo.
    • Ejemplo comparativo.
  • Impacto de los costos asociados a la operación financiera tanto activa como pasiva.
    • Tasa neta de costos.
    • Cálculo del costo financiero total en un préstamo- Tasa interna de retorno.
    • Financiación con tarjeta de crédito o bancaria.
    • Desarrollo de Casos.
  • Valuación de instrumentos del mercado de capitales.
    • Tipos de bonos. 
    • Riesgo de invertir en bonos.
    • Cálculo del precio de entrada a un bono en función de su flujo de fondos.
    • Paridad, Valor Nominal, Valor Residual.
    • Indicadores de rentabilidad: tasa de interés corriente, tasa interna de retorno, tasa de retorno total
    • Indicadores de riesgo: volatilidad: sensibilidad, duration, convexidad.
    • Análisis y Evaluación de un bono desde el punto de vista del tomador de fondos.


HERRAMIENTAS PARA VALUAR PROYECTOS DE INVERSION.

  • Tasa de corte.
  • Valor Actual Neto,
  • TIR.
  • Desarrollo de un caso en Excel.

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